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电话拨通后，销售人员便可以开始慢慢地把约谈的目的，有技巧的表达出来，他可以这么说：「嗨，马先生，你好，我是××互助人寿保险公司的销售代表唐维德。你有空让我和你谈谈吗?」销售人员说完这段话后，可以稍作停顿，等等准保户的回覆。
接着，销售人员可以再继续说道：「小李也是我的一个老朋友，我们曾经共事过。前些日子，我们一起聊天的时候，他觉得你对……(我，我的公司，重要人物保单，教育储蓄计划，或是其它小李曾说的事、物)可能很感兴趣，所以建议我不妨和你联络。」讲完这一大段，销售人员应该再停一下，让准保户作些反应。
如果准保户表示愿意，那么销售人员便可以马上约定面谈时间。如果准保户表示不愿意，销售人员应该试着去发觉准保户拒绝的理由，或是继续拨电话给名单上的下一位准保户。通常，在销售人员与准保户谈话之际，准保户已经一边作好愿不愿意与销售人员面谈的决定。假如销售人员能够与准保户约好面谈时间，那就是顺利完成这个程序中的「促成」了。
3.面谈：
资深的销售人员都知道，最后保户是否决定投保，应该是在这一道程序中完成的。面谈中最重要的一点，便是先发掘准保户的需求，尔后销售人员再提出能够满足准保户需求的产品。销售人员对于从这一道程序中所获得有关准保户的种种资料，必须注意到三个层面：(1)准保户所希望达成的愿望，销售人员是否能够协助他完成?(2)准保户在说出那些他想达成的愿望时，是否态度都很迫切及诚恳呢?(3)准保户是否愿意与销售人员再次见面。来讨论达成愿望的方法，其实，准保户与销售人员双方无需公式化的把这三个层面上的问题，都拿来一一讨论，销售人员只要能掌握一些线索，其余的便可以举一反三了。因此，第二次的「促成」，就能在销售人员的仔细观察与分析中达成。
送交计划书：
销售人员提供适合准保户需求的保单设计计划书，必须要十分谨慎，而且不可操之过急;事先应该要了解准保户的愿望与条件，进一步的确定保户的需求是什么，那么销售人员才能根据其需求，设计出可以满足对方的保单来。销售人员是可以依照准保户一项项的需求或愿望，解说自己所提供的产品，如何的能够满足准保户的需求，协助他们达成愿望，直到他们真正了解了投保对他们的意义为止。最后，既然销售人员的产品能够满足准保户的各种需求，那么剩下来的，就是最后的这个问题了：「您是不是愿意现在就立即投保了呢?」
好了，到此，您说这位销售人员会不会眼看这只煮熟的鸭子飞走，错失这次最后的促成机会呢?当然不会，即使是准保户对这份保单设计不尽满意，要销售人员再作修正，抑或是准保户到这个时候才拒绝投保等情况出现，不过，只要在未来不断的接触下，销售人员都不会失去这个准顾客的。因为一旦双方都能满足建立互信，就能在诸多分歧的观念中，找到一点共识，那么最后的「促成」自是水到渠成。
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